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标题: [转载]扁家族洗钱风暴幕前幕后 [打印本页]

作者: weili 时间: 2008-8-22 11:49 标题: [转载]扁家族洗钱风暴幕前幕后

亚洲周刊童清峰／陈水扁家族海外钜款曝光，引发国际洗钱疑云，涉及金额高达数千万美元。扁嫂吴淑珍、妻舅、儿媳皆牵涉其中。扁家利用买卖珠宝、卖画等手法洗钱；金融改革也让扁大捞一票。洗钱风暴扯出案外案，机密文件在前调查局长叶盛茂手中不翼而飞。

从来在面对镜头时总是气势凌人的台湾前总统陈水扁，在瑞士洗钱丑闻爆发后，八月十四日召开记者会‘坐在椅子上’鞠躬致歉，念完稿子后，陈水扁的手还微微颤抖。这桩大丑闻激起全民公愤，很多民进党员痛骂，要陈水扁‘切腹谢罪’，陈水扁与太太吴淑珍不得不退出民进党。陈水扁一家四口，包括太太、儿子及媳妇，同被列为被告，这位三级贫户出身的前总统在卸任不到百日即落得如此下场，令人不胜唏嘘。

五十七岁的陈水扁靠清廉起家，二千年总统大选时还以此动人的诉求击败被视为黑金代表的连战、宋楚瑜；当时他拍了一支‘台湾平安篇’的电视竞选广告，广告中他说，‘从来没有想把钱存到国外’，诚挚的语气不知打动多少人心，现在听起来何等讽刺。事实上，早在他拍那支广告之前，在他担任台北市长时就已经有计划地把钱存到海外，而且还是钜额存款。

扁家海外钜款曝光，引发国际洗钱疑云，陈水扁原以为把钱存在有‘洗钱天堂’之称的瑞士，就可以高枕无忧，没想到瑞士当局已经修法，不再对存户进行绝对的保密制度，扁家把一笔一笔来路不明的钜款搬进瑞士银行，结果就像是羊入虎口，也让扁家洗钱事迹败露。

扯出调查局长吃案

扁家洗钱风暴就扯出前调查局长吃案的案外案。原来调查局洗钱防制中心早在今年一月二十八日，即接获扁媳妇黄睿靓在开曼群岛开设帐户情资，但该机密文件却在前调查局长叶盛茂手中不翼而飞，叶甚至编造已将该文件面交检察总长陈聪明，遭陈严词否认。检方并查出陈水扁一手提拔的叶盛茂只手遮天，除了扁案，调查局经济犯罪防制中心还有多件弊案，也都被他搁置，包括宝华银行遭掏空弊案等，宝华属耐斯集团，该集团总裁陈哲芳与扁家交情匪浅。

为扁遮丑的还不只情治高层。外交部发言人陈铭政证实，台湾驻瑞士代表处早在七月初就收到瑞士司法部门寻求司法互助的公函，但代表处却延误近月，迟至七月下旬才送抵外交部，虽驻瑞士代表刘宽平解释因为邮寄疏失，导致送件延迟，但由于刘宽平是在今年二月被陈水扁任命为驻瑞士代表，两人关系密切，不免引起外界质疑刘有压案护扁之嫌。

扁家海外洗钱案最早是由台湾《壹周刊》披露，指扁在二零零六年底借媳妇黄睿靓帐户，汇出海外的三亿元新台币（约九百六十万美元）资金，按时间推算，当时正是台开案与国务机要费案爆发期间，但扁随即透过律师否认洗钱，强调他与家人从未透过黄睿靓或黄家人帐户汇钱，他与吴淑珍的财产皆已信托，且向监察院申报，一切有案可查，没想到这个谎言不到二十四小时就被戳破。

瑞士司法密函致命一击

对陈水扁致命一击是瑞士司法单位的调查，透过国民党精密的政治操作，让司法密函曝光，迫使扁‘俯首认罪’，在第一时间召开道歉记者会。国民党立委洪秀柱爆料，公布黄睿靓在瑞士美林银行（MERRILL LYNCH BANK）的四个帐户，金额约三千一百万美元（事实上是二千一百万美元），资料来自瑞士联邦司法部检察署，指控陈水扁等人涉及瑞士刑事法第三百三十七条‘组织犯罪、资助恐怖行动及经济犯罪’及三百零五条‘洗钱’两项，向台湾申请刑事调查的协助，要求提供陈水扁的年薪数额，及陈致中与黄睿靓的职业资讯。

按照洪秀柱爆的料，陈水扁洗钱流程是，零七年二月先从新加坡瑞士信贷银行汇二千多万美元给黄睿靓在瑞士的帐户，之后又汇了十四万多美元到另一个帐户，接着将钱转到黄睿靓在开曼群岛注册的公司，另外还有一笔一千万美金，也从苏黎世转进这间公司，这里头流动的金额总计九亿新台币。事后证实洪秀柱提供的洗钱金额并不正确，但扁家洗钱管道因而曝光。

洪秀柱质疑，扁家利用媳妇名义的国外帐户，进行跨国洗钱，极不寻常，如果只是选举结余款，为何还要透过开曼群岛的投资公司名义，将资金再转一手并落脚到瑞士？以金融业惯例，通常是不欲人知的钱，才需要这样复杂的移转过程。

瑞士过去对银行存户有严格的保密制度，但九一一事件后，美国批评其影响追查恐怖分子的金钱流向，加上欧盟也要求瑞士废除银行保密制度，迫使瑞士当局大力推动反洗钱相关法案的改革，依照近年的瑞士银行法，任何客户都必须交代金钱来源，但陈致中、黄睿靓提不出可信证据，被怀疑是洗钱。

扁家洗钱案与巴纽建交丑闻案操作手法相仿，都以新加坡为洗钱源头，黄睿靓帐户中的钜款，是从新加坡瑞士信贷银行汇出，而当初巴纽案的三千万美金，台湾外交部亦是汇到新加坡的银行，汇入的时间又在零六年九月，两者在金额、时间点上的种种巧合很难让人不产生联想。

不论是巴纽案或扁家海外密帐都牵涉到新加坡，若无新加坡政府协助，这两桩国际瞩目的大案皆可能石沉大海，虽然台湾与新加坡并无邦交，亦无签订任何司法互助的协定，但扁家洗钱案爆发后，新加坡当局表现出相当善意，首度承诺愿意提供台湾司法互助，两地若能联手，清查扁家海外密帐极可能获得重大突破。

企业买下珠宝行贿

人头洗钱是把‘脏钱漂白’常见手法，但国民党立委邱毅爆料，扁家‘珠宝洗钱’，金额超过十亿新台币。它是透过珠宝买卖进行洗钱，由吴淑珍与长期帮吴推轮椅的罗太太主导，透过宏佳银楼及一家香港公司进行珠宝交易，再将珠宝放在陈致中夫妇国外保险箱，然后再伺机由行贿的企业把珠宝买下变现。

邱毅说，珠宝变现后，扁家再把钱汇入吴淑珍哥哥吴景茂所开立的新加坡标准银行帐户中，再转入黄睿靓的瑞士信贷银行帐户，整个洗钱过程神不知鬼不觉。邱毅进一步说明，宏佳银楼与扁家关系密切，在国务机要费案中，提供吴淑珍二十七万五千九百元新台币假发票诈领国务机要费，这在国务机要费案的起诉书中也已揭露，只是当初检调没有再深入调查。

吴景茂常年被扁家当人头帐户。他向检方坦承在陈水扁台北市长任内，就开始使用自己设于新加坡荷兰银行等帐户，为吴淑珍处理资金，如果是从岛内汇款至海外，有时透过银行，但也曾透过银楼以地下汇兑管道汇钱出境，有时是他亲自处理，有时则由妻子陈俊英经手汇款，检方粗估吴以地下汇款处理的款项约五亿新台币。

地下汇兑管道向来是绑架、诈骗集团取款、洗钱工具的管道，其中银楼汇款，隐密快速，只要一通电话即可搞定，做法是由银楼介绍汇款人一支汇款电话，对方报价后，会要求汇款人将资金存入一个在台湾的银行帐户，待确定资金存入，业者便会通知国外合伙对象迅速将等值的外币存入汇款人指定的国外银行帐户。

陈水扁深谙狡兔三窟。了解内情人士指出，陈水扁还可以利用总统身份透过国安局管道，堂而皇之将钜额资金汇往国外，避开‘盯梢’，最后成为难以清查的黑帐。

根据最高检察署特侦组目前掌握的资料发现，扁家汇款海外的地区不只瑞士、新加坡、开曼群岛，还有其他国家，检方已锁定四个未公开的帐户全力追查，合计有十六亿元新台币，最近提领五亿元，但用途不明，可疑的是，该户头曾存入一笔五千万元现金。

检调能在陈水扁海外帐户曝光后，旋即查出扁其他四个神秘帐户，显示检调早就着手调查陈水扁A钱（台语：捞钱）事证，否则不可能短短数日即查出扁的户头，换言之，扁的黑资料其实早就在情治单位的掌握中，问题就看马政府何时出手而已。

很多人都在问，扁家海外钜款从何而来？除了可能是巴纽案假建交的佣金，前民进党主席施明德也提供了一个宝贵的线索，他日前爆料，之前有位工商界重量级人士告诉他：‘二次金改中，某企业家当时就给了阿扁二十七、八亿元。’施明德的说法间接证实早先各界对二次金改‘贿声贿影’的质疑。

二次金改是陈水扁六大改革的首要任务，拟藉由整并公股银行开始带动岛内银行整并风潮，以推动台湾金融机构大型化及国际化。但限时限量完成整并的政策遭致国会杯葛、舆论批判，陈水扁独排众议，不顾市场力量强调定期完成金控减半的宣示，更加深外界质疑扁以金改之名、行利益输送给‘绿色财团’之实，大财团再以政治献金回馈。

金融业是‘大者恒大’的巨人游戏，二零零一年金控法实施后，掀起台湾金融市场空前产业革命，为了取得台湾第一大金控的桂冠，各大金控集团纷纷透过股票换股票，与股权收购等方式全力进行合并，而且绿色财团就是有本事‘以小并大’，换言之，多数是资产少的民营银行并公股银行。新任金管会副主委李纪珠批评，所有金控合并案完全看不出合并的原则和目标。

前几年二次金改如火如荼时，各家金控都大打‘夫人牌’，多家金控老板常出入官邸，甚至有一家金控小老板为讨吴淑珍欢心，还亲自下厨请吴淑珍吃珍奇料理，各种献殷勤的手段让人瞠目结舌。中信金控有意插旗开发金时，吴淑珍在电视上受访时公开指出，开发金董事长陈敏薰和中信金少东辜仲都去看过她。

一位知情人士透露，中信金控并购兆丰金控、台新金控并购彰化银行及开发金控并购金鼎证券等，都被质疑背后暗藏玄机。在施明德爆料后，邱毅进一步挑明，给陈水扁二十七亿的企业可能就是台新金控。事实上，台新金合并彰化银过程疑点重重。

‘泛紫联盟’召集人简锡螆指控，彰银特别股标售案是扁政府转移经营权奉送国产最典型的例子。台新金投入近三百六十六亿新台币标购彰银，是想买彰银乙种特别股，并没有买官股，一旦彰银成为台新金子公司，标购金额都转为彰银股本或资本公债，这笔钱又流回台新金集团口袋，国库根本未进帐分毫，等于官股没卖掉一张股票就白白奉送一家百年老银行。这种交易方式，短期看似财政部得利，实际是全民吃亏、图利财团的作法。

多数金控在海外设有子公司，若他们直接从海外汇款到陈水扁指定的帐号，检方根本查不到，若被查出势将‘血流成河’。事实上检方清查扁海外密帐尚未有明显进展，所以阁揆刘兆玄才会在受访时公开喊话，鼓励企业家自首转作污点证人，强调会依法减免刑责及提供保护。

儿女婚礼收可观礼金

作家李敖说陈水扁很像清朝的大贪官和珅，扁家涉及的贪渎丑闻‘罄竹难书’，从赵建铭顶着总统女婿名号，炒股内线交易、‘关说’人事、收取药商回扣、吴淑珍收受不当馈赠、介入金融交易，到陈水扁将国务机要费中饱私囊，却利用他人消费的发票核销公帐等，无一不是涉及巨资的贪渎恶行。

陈水扁任内，完成儿女的终身大事，光是礼金的收入就很可观，陈幸妤、陈致中结婚时，许多大企业老板都亲往祝贺，表面上说现场不收礼金，但按照台湾礼俗，大老板绝不可能白吃白喝一顿，金融界盛传，送裸钻、名表、珠宝者不在少数。

赵建铭因卷入台开公司股票内线交易，而遭收押，甚至被逐出台大医院。两年前国票金控爆发董座争夺战，洪三雄与陈哲芳各据一霸，后者得到陈水扁女婿赵建铭背书惊险地抢下国票金董事长宝座，其中还涉及复杂的洗钱过程。

检方查出，陈哲芳先把两千七百万新台币汇给关系企业众大传播，陈哲芳胞弟陈镜尧再开立五十四张总额二千七百万的台支本票（台湾银行担保付款的支票）给旗下企业，再分成三笔转汇给赵玉柱夫妇及赵建铭的胞弟赵建勋，检方怀疑这笔钱是赵建铭协助陈哲芳抢下国票金董座的‘谢金’。

赵建铭出事后，有关他穷奢极侈的生活逐渐曝光，赵任职台大医院每月十几万薪资，但他平日的消费已经远超过所得，包括戴几十万的名表、用七十万的钻笔、送给太太一件几万元的调整型内衣等。知名媒体人陈文茜表示：‘难道他的枕边人陈幸妤不会怀疑丈夫的钱从哪里来？’

吴淑珍不良于行，身边常有很多朋友串门子，这些人当中有的还扮演掮客角色。旅居澳洲的台湾红负责人李慧芬是举发陈水扁用她消费的发票核销国务机要费的关键人物，她在台北家的卧房挂了一幅王春香的画作，王在台北艺文界的名气不算太大，但她的表妹是吴淑珍，她的画藏有玄机，想要升官发财的人，即透过购买王春香的画攀附第一家庭，她的画价因而节节高升，挂在李慧芬卧房的那幅十个裸女造型的画，要价三十二万新台币。

李慧芬告诉亚洲周刊，王春香的画根本不值这个行情，但为了邀吴淑珍参加公司开幕剪彩，她的姊姊李碧君暗示她付钱买‘门票’。她认为只要调阅王春香与吴淑珍之间的汇款记录，即可让所有‘黑金’现形。李同时透露曾透过李碧君送一个彩钻别针给吴淑珍：‘官邸周遭的人，都没有风格，贪婪，你给他东西，这个也要、那个也要、大家都要！’

司法可能仍无奈

扁家触犯了瑞士司法的‘财产来源不明罪’，但在台湾并没有这项规定，换言之，家财万贯的陈水扁，完全不必交代他的钱从哪里来，所以不论扁说是选举结余款或者是吴淑珍说是理财所得等，都是法律责任最轻部分，如果陈水扁死不认帐，司法恐怕也奈何不了他。

正在中美洲访问的总统马英九，被友邦元首问到对于陈水扁涉入海外洗钱疑云的看法时，表示‘扁让人想到菲律宾前总统马可斯’。事实上，马可斯和陈水扁确有相似处，马可斯集团当年窃自国家之资产，二十年来总价值可能已高达一千亿美元，但菲国政府至今成功追讨的部分还不到十七亿美元。两人的太太皆以奢靡生活遭舆论攻击，马可斯太太伊美黛有几千双鞋子，吴淑珍则藏有大量的珠宝、钻石。

台湾号称是民主法治国家，但扁家胡作非为，几年来相安无事，若不是瑞士司法单位的调查，扁家至今仍逍遥法外，享受退职总统的各种优厚礼遇。换言之，贪腐扁家背后是官员包庇的结果。陈水扁惊爆国际洗钱弊案，导致绿营众叛亲离，就连多年来长期为扁辩护的‘御用律师’顾立雄，也宣布解除扁国务机要费案的委任，拒替扁辩护。

民进党十六日在陈水扁老家台南县官田乡举办募款餐会，党主席蔡英文在餐会上沉痛的说，‘原来过去的传闻都是真的，让支持者很难堪’。事实上难堪的岂止是绿营支持者，整个台湾都为此蒙羞，台湾近年以民主自由傲人，现在竟然让一个领导人巧取豪夺到这种地步，狠狠掴了台湾法治耳光，不知这记耳光能否打醒检调单位，加快侦办脚步，或者打醒台湾人民，不要再轻信领导人的花言巧语。

扁家族搞钱洗钱：吴淑珍内外掌控
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亚洲周刊汪百达／在整个陈水扁家族涉嫌洗钱的过程中，扁嫂吴淑珍扮演着非常重要的角色。扁嫂吴淑珍长期掌控陈水扁选举经费，并涉嫌重用子女及亲家将大笔款项汇至海外。陈水扁亲信如果跟财团老板走得太近，也会被阿珍‘提醒’。

事实上，扁家族的犯罪模式基本上是透过至亲的关系网络当做洗钱管道，其中枢纽就是吴淑珍。据了解，吴淑珍只相信亲人，不相信外人。在一九九八年扁连任台北市长失败时，选举花费让扁家负债累累，当时吴淑珍就怀疑扁的竞选团队有中饱私囊的嫌疑。所以从九八年后，吴淑珍就全面掌控扁的所有经费；在二零零零年大选获胜后，吴淑珍对企业界的用力极深，并全力防堵扁的亲信染指这块禁地。

据扁身边人士指出，即使扁的亲信如罗文嘉、马永成，都曾遭吴淑珍的怀疑，只要扁的属下和企业界走得近些，传到吴的耳中，她都会在碰面的时候似有若无地提醒一下。如果她听说那个企业集团老板最近与那一个扁亲信走太近，她就会设法让扁的幕僚警觉到尽量要和财团保持距离，以免触碰到她的禁脔，惹来不必要的困扰。

据与扁亲近的友人表示，在吴淑珍的主导下，扁家族的资金从二零零六年一连串丑闻爆发后，就开始从台湾透过哥哥吴景茂搬离台湾，最主要就是担心二零零八年扁卸任总统后，扁家族的帐户会因国务机要费案等遭到检警冻结，七亿庞大资金不但无法动支，甚至会成为犯罪所得的证据。

检调单位高层人士指出，扁家族的大胆作为与犯罪集团没有两样。在二零零六年，前第一家庭相继有‘台开案’、‘SOGO礼券案’和‘国务机要费案’等丑闻缠身，而台开案更让女婿赵建铭及其家人的帐户遭到冻结。扁家意识到在总统卸任后，相关弊案的司法调查都会在总统刑事豁免权保护伞没有之后，一一遭到撤查。为了避免检调的追查，在二零零六年年底，吴淑珍就将扁、女儿陈幸妤、儿子陈致中和她自己帐户结清，分批透过新加坡转汇美国和瑞士。

而二零零七年三月，民进党在办理总统候选人党内初选时，即接获来自新加坡官方和艾格蒙联盟的情资，其中就通知台湾有数笔不名钜款自台湾汇到新加坡，而新加坡方面也协求台湾政府调查这些资金的来源。情治单位在调查后，发现相关资金与扁家有关，整个清查的动作就遭检调高层喊卡，而后来艾格蒙几次通告台湾，最后都无疾而终，石沉大海。

直到今年总统大选后，‘五二零’新旧政权交接后，来自瑞士联邦检察署和艾格蒙的文件很难再透过内外政治运作撤掉吃案；但在瑞士发文到台湾前夕，陈水扁已经有一年半的时间准备。台湾《壹周刊》还报道，陈水扁涉嫌洗黑钱案曝光前，还紧急联络蓝营大老立法院长王金平，扁希望能透过政治协商解决这个洗钱案，还和远在日本的王搭上线。

当时扁向王表示，希望王能充当他与马英九等政府高层的桥梁，转达他要求政治协调解决此案的构想，否则，他将公布蓝营大老相关案子的内容。王金平在得知扁的用意后，认为该案过于敏感，且太严重，在电话上就拒绝扁的请求，也不愿当扁的沟通管道。不过，相关报道已遭王金平否认。

很难判阿扁重罪

据检调高层人士透露，从目前的相关证据来看，扁家是违反‘洗钱防制法’，可是就此在法律上判定他的这笔资金是贪污犯罪所得，几乎是不可能，因为太多的资金是透过现金进出，资金来源很难找到，没有来源出处就很难认定对价关系，这层关联没有办法巩固，要用‘贪污治罪条例’的重罪来判扁家的罪，其实很难。就法律层面而言，最后可能就只能用逃税、洗钱、违反公务人员财产申报等很轻的法律制裁。

陈水扁八年的执政，创下台湾两次政党轮替的范例，在民主政治上是有其历史意义；而扁家八年来，把民进党从党外时期近四十年累积的政治资本和能量全部挥霍殆尽，甚至不只是完全归零，更跌落到负数，民进党经过扁的一连串丑闻冲击后，等同于政治破产，必须申请政治资产重整，经过清算后，才有机会在台湾政治市场上重新上市，这正是民进党的悲哀末路。

揭扁洗钱案主力：瑞士不再是洗钱的天堂

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亚洲周刊罗惠珍／瑞士在911后改变政策，对怀疑涉及不法的资金将不再保密。陈水扁家族的洗钱案，如果没有瑞士方面的主动提供资料，恐怕还被埋在黑暗的深渊。瑞士向来是国际不明资金的洗钱天堂，但为什么这次会成为揭开陈水扁洗钱案的主力。其实，今天的瑞士，已不再是洗钱的天堂了。

根据瑞士一九三四年制定的银行保密法，任何储户都可选择自己认为最妥当的方式，在瑞士的银行开户存款。存户可以代号、化名开户，甚至虚拟公司机构名称，开户存款不须本人出面，提取钜额款项或转帐时，只要依照银行与客户的约定即可，大户真正的身份可以永不公开，而银行无论受多大压力都不能解密。

在这种极机密且无限制的条件下，瑞士的银行等于是阿里巴巴神话故事中，强盗的山中宝库，只能用密码代号才能‘芝麻开门’。因此，上个世纪，瑞士的银行金库中，塞满了全世界独裁者窃取国家资源，向人民所搜刮的财富：扎伊尔前总统莫布杜、尼日利亚前总统阿巴查、阿根廷前总统梅内姆、伊拉克的萨达姆，还有菲律宾的马可斯等，所有来路不明的钱，只有存在瑞士的银行才可靠，就算那天发生政变独裁者被迫流亡，只要命还在，还能靠瑞士银行里的黑钱，继续过着挥霍奢华的生活。

瑞士金融机构的保密性提供军火商、石油业甚或毒品集团分赃抽头最佳管道，大笔金额往来进出几乎不着痕迹。过去，做‘大买卖’的佣金都在瑞士银行的帐户里。冷战期间，间谍情报的酬金也只能从瑞士的银行提领。

享有‘洗钱天堂’的声誉，国际大富豪为了逃漏税，也都在瑞士开户。这个阿尔卑斯山中小国竟有着全球百分之三十五的财富，总价值约四万亿瑞士法郎（约三万六千亿美元），不断涌入的金钱与观光旅游业，带给瑞士相当高的国民所得。

‘九一一’之后，国际反恐作战的一大任务就是拦截恐怖活动资金，美国中情局与欧盟的反恐连线，不断向瑞士当局施压，迫使瑞士联邦政府于二零零三年接受‘反洗钱金融管制规定’，除了必要时提供客户资料外，对于不明资金来源、资金异常运转等，银行必须主动提报司法机关。

事实上，金融资讯化后，电脑能随时显示存户异常资金运转，总行稽核单位会要求承办的银行提出说明，若质疑该帐户有犯罪洗钱之嫌时，银行都会即时通报。虽然银行仍负有为客户保密的责任，但没有人知道，每天有多少情报单位的电脑高手，时刻都在尝试破解瑞士、新加坡、卢森堡等金融机构的保密系统。

至于早在去年底就发现陈水扁儿子陈致中夫妇帐户有巨额存款异动的艾格蒙联盟(Egmont Group of Financial Intelligence Units, FIUs)，更是大有来头。早在一九九五年，西方大国如美英法等国际货币基金及七大工业国成员已于比利时首都布鲁塞尔的艾格蒙宫（Palais d' Egmont-Arenberg）聚合，并筹设一个可以交换国际洗黑钱及防范资助恐怖分子金钱的组织，取名艾格蒙联盟。全球有一百零六个国家及地区参加此组织，台湾于一九九八年加入成为会员。

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